Esta informação é apenas para fins educacionais em geral. Os indivíduos devem consultar seu consultor financeiro ou conselheiro jurídico para determinar como os regulamentos de rolagem afetam suas situações únicas. Geralmente, um investidor que muda de emprego ou deixa a força de trabalho pode utilizar uma eleição de Rollover direto para continuar sua poupança de aposentadoria fora do plano de aposentadoria patrocinado pelo empregador. Os ativos distribuídos diretamente ao seu IRA a partir do plano de aposentadoria podem se qualificar como um Rollover direto. O Direct Rollover é uma distribuição livre de impostos para você de dinheiro ou outros ativos de um plano de aposentadoria que você contribui para outro plano de aposentadoria, incluindo um IRA. A contribuição para o IRA é chamada de contribuição de rolagem. O método Direct Rollover transfere os ativos diretamente do plano de aposentadoria (e não para o proprietário do IRA) para os investidores IRA, evitando a 20 retenção obrigatória do IRS. Esta opção para transferir ativos de aposentadoria não possui limitações de idade. Os planos de aposentadoria elegíveis incluem: Plano de aposentadoria qualificado, plano de lucro ou plano de bônus do empregador Plano de anuidade Plano de anuidade protegida por impostos (plano da seção 403 (b)) Plano de compensação diferido governamental (plano da seção 457) Entre em contato com o administrador do plano de aposentadoria ou com o escritório de recursos humanos Para elegibilidade e requisitos. O administrador do plano é obrigado a fornecer um método direto razoável de transferência de ativos. A conclusão de um Formulário de Rolagem de IRA fornecido pelo administrador pode ser necessária, em alguns casos. Em outros casos, o plano aceita um Formulário de Rolagem de IRA fornecido pelo corretor do seu IRA. Portanto, é importante verificar com o administrador do plano. Iniciando o seu Rollover Direto através do IB Para as transferências que exigem um Formulário de Rolagem de IRA fornecido pelo corretor, os Interactive Brokers fornecem um conveniente Formulário de Rolagem de IRA. Os corretores interativos encaminharão o pedido para o administrador do plano ou corretor para processamento. Os fundos podem ser transferidos por transferência bancária ou cheque diretamente aos Interactive Brokers. Antes de aceitar uma transação de rolagem do IRA para um IRA, exigimos que você reveja sua elegibilidade para a rolagem e certifique sua compreensão das regras e condições de rolagem. O formulário IRA Rollover inclui o Formulário de Rollover e um Formulário de Certificação de Rollover IRA. A página de Transferências do Fundo dentro do Gerenciamento de Conta permite que você notifique o IB de um depósito de fundos do IRA Rollover em sua conta. Selecione a guia Financiamento no link do cabeçalho e escolha Deposit Funds na lista de transações. Na lista Método, selecione Deslocamento direto. Complete, assine e envie os dois formulários para o endereço do Interactive Brokers no formulário. Entre em contato com o Serviço de Atendimento ao Cliente com quaisquer perguntas adicionais. Em conformidade com a Circular do Departamento do Tesouro 230, salvo indicação em contrário, qualquer informação contida neste artigo não foi concebida ou escrita para ser usada e não pode ser usada com o objetivo de evitar penalidades tributárias que possam ser impostas a qualquer contribuinte. Opções rápidas rapidamente Veja todas as suas opções de sub-contas que estão prestes a expirar e rolar para o próximo contrato de meses. Para reverter as opções Abra a ferramenta Opções de rolagem: dentro do Mosaico, use a lista suspensa Nova janela para selecionar Mais ferramentas avançadas na parte inferior da lista e, em seguida, Opções de rolagem. De acordo com o Classic TWS, use o menu Ferramentas de negociação 160 e selecione Opções de rolagem. Os consultores verão o menu suspenso Selecionar conta que lista todos os seus grupos de contas e subcontas individuais. Para usar a ferramenta Opções de rolagem, somente Advisors: Selecione um grupo de contas, uma sub-conta individual ou Todas as contas. Escolha se deseja escrever chamadas em posições de estoque longas, ou escrever coloca em posições de estoque curtas. Use a descrição padrão ou modifique quaisquer condições nas opções e clique em Atualizar. A lista de opções para rolar inclui todas as posições de opções para a (s) conta (s) que você selecionou e a opção roll-to que atende aos critérios especificados. Clique no ícone de lápis ao lado da opção para abrir as Cadeias de opções e selecione uma opção diferente para comprar ou vender. Revise ou altere as informações da ordem e clique em Criar pedidos. As ordens serão exibidas no painel Encomendas, clique em Transmitir tudo para enviar.
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